CNBV nakłada na banki grzywny za dostarczanie niepełnych informacji

Tysiące Meksykanów ma konta oszczędnościowe lub kredytowe w jednym z różnych banków w kraju oraz w Krajowej Komisji Banków i Papierów Wartościowych (CNBV), ogłoszono 15 lipca kilkadziesiąt kar pieniężnych wobec około 10 banków w kraju. W ten sam sposób w przypadku agencji ratingowej Standard and Poor’s (S&P) oceniającej ryzyko kredytowe.

Kary wynoszą około 25,91 mln pesos, wśród instytucji bankowych HSBC, Banorte, Scotiabank, BBVA Mexico i S&P. Następnie poinformujemy Cię o przyczynach tych grzywien i wysokości każdego banku.

Zalecamy również przeczytanie: Condusef: jakie są banki z największą liczbą roszczeń

Powody nakładania kar na banki

Wśród powodów nakładania na banki kar to nieudostępnienie CNBV żądanych informacji, nieprzestrzeganie zabezpieczeń oraz Standard and Poor za brak mechanizmów, gdy użytkownicy żądają wyjaśnień.

Jakie banki zostały ukarane grzywną i jaka była kara?

• HSBC Meksyk: Otrzymała 5 grzywien na łączną kwotę 8,86 mln pesos za nieprzestrzeganie prawa transakcji płynnościowych i nietworzenie rezerw na przeterminowany portfel.
• moja pantofelka: Został skazany na 20 grzywien w wysokości około 5,05 mln pesos za niedostarczenie informacji do CNBV w wymaganym terminie w latach 2018-2019.
• Scotiabank: 4 kary w wysokości do 3,53 mln pesos od 2019 r. za nieudzielenie informacji wymaganych przez instytucję Krajowemu Urzędowi ds. Banków i Papierów Wartościowych.
• Inbursa: Do banku biznesmena Carlosa Slima otrzymał 9 grzywien w wysokości około 2,28 miliona pesos za nieudzielenie odpowiednich informacji.
• Citibanamex: Został ukarany około 873 000 pesos.
• BanCoppel: Z grzywną w wysokości 708 740 tys. pesos za niezłożenie do CNBV raportu z operacji czekowych w III kwartale 2021 r.
• Mifil: Instytucja bankowa należąca do Daniela Beckera, prezesa Mexican Banks Association, bank ten został ukarany grzywną w wysokości 529 509 pesos za braki w kontroli wewnętrznej.
• BBVA Meksyk: Jego kara wyniosła 241,800 pesos.

Podczas gdy ocena ryzyka kredytowego Standard and Poor’s: grzywna w wysokości 806 000 pesos, ponieważ w umowach instytucji „brakuje mechanizmów umożliwiających klientom domaganie się wyjaśnień w sprawie przyznanych im ratingów, a także minimalnych warunków, jakie muszą spełnić”, to w 2018 r.

Więcej informacji na ten i inne tematy znajdziesz w naszym dziale Aktualności.